Pers Aktieblogg

Utdelningsaktier är väldigt populärt i Sverige när det gäller att investera i aktier, både som erfaren eller nybörjare på aktier. Här samlar jag Sveriges bästa utdelningsaktier (med tillväxt) som du kan välja och vraka mellan för att skapa dig en egen utdelningsportfölj. I skrivande stund 2024 har utdelningsaktier ett bra år.. Håll över lång sikt är mitt råd, minst 2 års sikt. Var inte rädd för att sälja om kursen inte hänger med index över låt säg ett år, och bolaget har problem med lönsamheten och tillväxten. Förr eller senare kan då utdelningen vara i fara.

Nedanför hittar du Sveriges bästa utdelningsaktier, men även de bästa amerikanska utdelningsaktierna, de mest stabila och hur man skapar en pengamaskin.

Sveriges bästa utdelningsaktier med hög direktavkastning

1. Xact Högutdelande – Bra att månadsspara i. Spara pengar och sätt in här som fösta anhalt.
2. Investor – Investmentbolag. Wallenberg…
3. Corem D – D-aktie. Väldigt hög direktavkastning i skrivande stund, en av de högsta. Lite högre risk, men Arnhult ser ut att reda ut detta. Han är dessutom storägare i D-aktien, en säkerhet. Äger
4. Sagax D – D-aktie. Erfaren ledning som levererat under lång tid. Väldigt hög direktavkastning.
5. NP3 pref – Pref-aktie. Väldigt stabilt företag, koncentrerat till norra Sverige. Äger aktier.
6. Nordea – Christer Gardell har gått in för att få fart på skeppet. En av oligopol bankerna i Sverige. Vilket är bra för aktieägarna iaf.
7. Swedbank – Hög direktavkastning, alla lik förhoppningsvis funna. Verkar i något som liknar ett oligopol av fyra banker. Låg ränta inprisad.
8. SEB A – Hög direktavkastning, samma som ovan. Investor som ägare.
9. Handelsbanken – Samma här, men sprid risken. Hög direktavkastning. Köp A-aktien, det är snurrigt då man brukar köpa B men här gillar man att göra saker krångligt.
10. Avanza Bank Holding  – Relativt låg utdelning, i skrivande stund på 3% men växer väldigt fint. Är väldigt lågt värderade nu nov 2023, så är bra att kombinera med D-aktier tex.
11. Lundin Gold – En guldgruva, på riktigt. Hög direktavkastning, som är dessutom deras mål att öka. Växer med högre guldpriser, vilket är fint. Dock inte en stabil aktie som så, men fin riskspridning mot gruva. Guld har en varit i ropet på länge, sen tidigt 2010-tal, så det borgar för bättre tider.
12. Kallebäck – Enfastighetsbolag. Hyresgäst SAAB, kontrakt till 2031. Största ägare i SAAB är stabila Investor. Väldigt hög direktavkastning. Fastigheten ligger på bra plats, ökar i värde var år = högre kurs. OBS: Äger aktier
    

Mål för utdelningsaktierna

• Utdelning på minst 2% per år men helst högre.
• Rätt bransch. Hög utdelning men fel bransch kan ge tråkiga effekter. Rätt bransch: utdelning + kursuppgång = trevligt.
• Stabila företag med bra ledning. Inga lottoaktier.
• Tillväxtkomponent. Annars finns risk att kursen går ner över tid. Mixar dock gärna upp med Pref/d-aktier då de har väldigt hög direktavkastning. Tyvärr får man då inte ta del av tillväxten i företaget med pref/d-aktier.

Skapa din pengamaskin med utdelningsaktier

Så här kan du skapa en pengamaskin som ger utdelning året om: Välj 10 aktier, 7 vanliga aktier och 3 d/preff aktier. Då får du en mix av väldigt hög direktavkastning men även en viss positiv kursutveckling över tid. Försök sprida valen över olika branscher, investmentbolag är bra då de i sig är väl diversifierade. Köra 10 aktier och 0 d/preffar går också utmärkt. Bara d/preffar bör man dock undvika då riskspridningen kan bli för låg. Börjar du med under 50 000 kr hade jag gått ner till 5 aktier, det går också bra. 1-2 d/preffar då.

När är det dax att gå i pension? Med ett mål på 25 000 kr efter skatt per månad så behövs 5 miljoner i insatt kapital. Sikta på 6-7% i utdelning tillsammans med värdetillväxt per år så hamnar du där och pengamaskinen är klar.

Bästa amerikanska utdelningsaktier noterade i USA

De bästa amerikanska utdelningsaktierna är:

1. Johnson & Johnson
2. JPMorgan Chase & Co.
3. Chevron Corp.

Den amerikanska marknaden är väldigt högtvärderad nu under 2024. Därav är utdelningarna väldigt låga, och dollarn är dyr Jag hade satsat på Sverige faktiskt.

De bästa stabila utdelningsaktierna

Skulle säga av de ovan så är bankerna de mest stabila utdelningsaktierna. Så Nordea, SEB, Swedbank och Handelsbanken plus Investor. Sen Xact Högutdelande ETF på det så har man en väldigt stabil portfölj. Glöm 2008 kraschen, den branschen har varit under luppen nu i över 15 år pga det vilket borgar för att det inte händer igen. Som D-aktie är Sagax D ett bra och stabilt val också med hög utdelning.

Vad är en utdelningsaktie?

En utdelningsaktie är en aktie som regelbundet lämnar utdelning, antingen årsvis eller per kvartal. Bolaget bakom har helt enkelt som strategi att lämna en utdelning. Motsatsen är ett bolag som riktar in sig på tillväxt och plöjer ner hela vinst i expansion. Går expansionen inte bra, då är pengarna borta. Hade de delats ut till aktieägarna hade det givetvis varit bättre. Så att de kan investera pengarna på annat håll. Aktieutdelningar är mer populärt i mogna bolag och branscher, då möjligheten till expansion är mindre. Coca-cola är ett exempel på en utdelningsaktie där möjligheterna att expandera är små, och överskottet skickas därför vidare till ägarna för att investeras på annat håll.

Fördelar med utdelningsaktier

Fördelarna med utdelningsaktier är följande.

• Aktieägarna slipper sälja aktier för regelbunden inkomst. Mindre courtage, mindre arbete.
• Risken att bolaget bränner pengarna på misslyckade expansioner minskar.
• Det är fantastiskt trevligt när pengarna dimper in på kontot. “Do you know the only thing that gives me pleasure? It’s to see my dividends coming in.” – John D. Rockefeller

Nackdelar med utdelningsaktier

Ett stort problem med bolag som delar ut pengar är att den potentiella tillväxten går ner. Inom till exempel fastighetsbranschen där pilarna pekat uppåt de senaste 30 åren eller så (skrivet 2020…), hade mer eller mindre alla extra investeringar av en vettig VD lett till ett mer värdefullt bolag över tid. Över går nämligen aktiekursen upp tillsammans med högre vinst per aktie. Balder är ett exempel på fastighetsbolag med en bra VD som aldrig delat ut, och avkastningen har slagit alla i samma storlek.

Alternativ till utdelningsaktier

Tillväxtaktier. Bolag i branscher med hög tillväxt, där gör man bäst i att återinvestera vinsten. Ledning och VD måste även vara bra, annars kan man misslyckas med vad som helst när som helst.

Satsa på utdelningsaktier i USA eller Sverige?

Under 2024 är den amerikanska aktiemarknaden högt värderad. Dollarn är dyr och utdelningarna är låga som ett resultat. Jag hade verkligen satsat på utdelningsaktier i Sverige istället.

Vilken aktie har högst utdelning i Sverige 2024?

Corem D har högst utdelning i Sverige på Large Cap, utdelningen är på över 8% i skrivande stund Juni 2024. Detta ändras ofta, men kontrollera alltid live. Avanza har en bra lista man kan sortera högst utdelning med.

Undvik listan för utdelningsaktier

Telia – Hög utdelning men växer inte. Risk för kurstapp, därmed för låg säkerhetsmarginal. (skrivet 2020, nöjd det det callet, ner ca 25% sen dess).

https://www.avanza.se/aktier/om-aktien.html/1242472/corem-property-group-d

Köper idag Corem property group D, som just nu har 15,5% i utdelning per år.

Corem har inte legat på latsidan. Igår sålde man en del av Klövern för 1,4 miljarder kronor, har dock kvar ca 16%. Corem har som många andra problem med refinansieringen av obligationer, antingen får de extremt hög ränta på över 10% eller kan de inte rulla över lånen alls.

”Vi sitter ganska bekvämt nu. Vi har ambitionen att avyttra en del till, men för att täcka alla förfall 2025 krävs det inte jättemycket mer”, säger Rutger Arnhult.

”Vi har amorterat enormt mycket skuld. Vi har agerat brutalt och inte hoppats på att allt ska återställa sig och värdena ska komma tillbaka. Vi har sålt även när vi har fått skitdåligt betalt för att betala skulder.”

ref: https://www.di.se/nyheter/har-agerat-brutalt-salt-aven-nar-vi-fatt-skitdaligt-betalt/

Det här gillar jag. Man tar tjuren vid hornen direkt och inser faran. Bättre att förlora pengar än att riskera att förlora hela företaget. Obligationsmarknaden kommer komma tillbaka, men kanske inte med så låga räntor som det var frågan om förr.

En vettig värdering på en D-aktier bör ligga runt 8% i direktavkastning (i utdelning). Kanske 9-10% om räntorna håller sig höga (det här är inte satta i sten siffror ska sägas). Går den ner till 8% har vi nästan 100% upp i den här aktien. Om de ställer in utdelning blir det givetvis jobbigare, SBB D tappade ungefär 70% då. Men Arnhult själv äger mycket d-aktier och behöver utdelningen i sitt bolag, så jag bettar på att detta inte kommer ske. Man har dessutom inte ställt in utdelningen än i B-aktien, vilket man behöver göra först. Om inte annat får man god utdelning per år.

Ingen stor position i ränteportföljen, men bra nu när nytt kvartal börjar och ISK skatten precis börjar räknas på nytt from 1 Juli.

Direktavkastning är ett finansiellt mått som används för att bedöma avkastningen på en aktieinvestering. Det är en procentuell siffra som visar hur mycket av din investering du får tillbaka i form av utdelning varje år. Direktavkastningen beräknas genom att dela aktiens utdelning med aktiekursen. Till exempel, om en aktie har en kurs på 100 kr och en utdelning på 5 kronor, blir direktavkastningen 5%.

Hur påverkas Direktavkastningen av Utdelning och Aktiekurs?

Utdelning och direktavkastning är två sidor av samma mynt. Två investerare som köper samma aktie till olika priser kommer att ha olika direktavkastning på sina investeringar, trots att utdelningen i kronor är exakt lika stor. Detta beror på att direktavkastningen påverkas av både aktiekursen och utdelningen. Om aktiekursen stiger, sjunker direktavkastningen och om aktiekursen sjunker, stiger direktavkastningen.

Vad betyder Direktavkastning för Aktieägare?

Direktavkastningen är viktig för aktieägare eftersom den ger en indikation på hur mycket de kan förvänta sig att få tillbaka på sin investering i form av utdelning. Aktieägare i ett företag som inte ger utdelning förväntar sig att företaget använder pengarna på ett klokt sätt för att fortsätta växa och leverera stigande vinst. De företag som delar ut en stor andel av vinsten brukar ha en hög direktavkastning.

Hur kan Direktavkastning fungera som en Krockkudde?

En hög direktavkastning kan ibland fungera som en form av krockkudde när aktiemarknaden sjunker. När aktiens pris sjunker så stiger direktavkastningen eftersom utdelningen är densamma. Detta kan vara till fördel för investerare som vill ha en löpande inkomst i form av utdelning, även under tider av ekonomisk osäkerhet.

Vad är Månadsutdelare?

Månadsutdelare är aktier i företag som delar ut utdelning varje månad istället för kvartalsvis eller årligen. Dessa aktier kan vara attraktiva för investerare som söker en regelbunden och förutsägbar inkomstström. Denna information kan du se på Avanza.se, tryck på utdelningen i procent, så får du upp ett utdelningsschema.

Hur kan Direktavkastning hjälpa vid Investeringar?

Att titta på en akties direktavkastning kan hjälpa investerare att avgöra om de vill ha en löpande inkomst eller om de vill satsa på kurstillväxt. Direktavkastningen förändras i takt med att aktiekursen förändras och kan ses på aktieöversikten. Det är viktigt att komma ihåg att det inte finns någon tumregel för vad som är en bra eller dålig direktavkastning. Det beror helt på individens investeringsmål och risktolerans.

https://www.avanza.se/aktier/om-aktien.html/5479/telia-company

Det finns nackdelar med att skapa sig en stabil “utdelningsportfölj”. Aktiemarknaden är ett inte ställe för permanent stabila placeringar, ibland kan kursen gå ner rejält av bara psykologiska anledningar. Inga aktier undantagna.

En favorit där verkar Telia vara. Företaget är stabilt, och har god utdelning på runt 4-6%. Högt belånat med ökande räntor, låg tillväxt, knasiga uppköp (cmore) och expansioner till östeuropa som gått mindre bra. Det är farligt för kursen. Idag (2023) räcker vinsten inte till utdelningen, de går alltså “minus”.

För mig är utdelningen sekundär. Om ett företag ökar vinsten gånger 3 över 5 år, då kommer aktiekursen öka ungefär lika mycket. Om de sen delar ut en del av vinsten eller inte spelar inte så stor roll. Bäst vore faktiskt om de inte gjorde det, då slipper jag omplacera pengarna vilket tar tid och kostar courtage.

Peter Lynch sammanfattar det bra:

“I’m trying to convince people there is a method. There are reasons for stocks to go up. This is very magic: it’s a very magic number, easy to remember. Coca-cola is earning 30 times per share what they did 32 years ago; the stock has gone up 30 fold. Bethlehem Steel is earning less than they did 30 years ago – the stock is half its price 30 years ago. Stocks are not lottery tickets. There’s a company behind every stock – if the company does well, the stock does well. It’s not that complicated.”

(btw, Bethlehem Steel gick i konkurs 2001. Lynch skrev antagligen det här citatet på 80/90-talet)