Avkastning Augusti och kanske byte av index
9 augusti, 2015 | Kategori Aktier
17,43% i år. Ligger före Svenska börsen med 1,84%, S&P500 än lite mer med 2% över. Hade jag bara haft Avanza Zero ligger jag 3,67% före i avkastning. Är jag nöjd med.
Funderar dock på att byta jämförelseindex. Kom på att det jag använder, SIX return index, mäter avkastningen på “alla bolag som är noterade på Stockholmsbörsen”. Tanken är att veta hur det hade gått om man inte valt aktier själv, problemet med indexet ovan är att det finns ingen fond eller ETF som avspeglar det. De flesta index-fonder har 30 eller max 60 aktier. Six return består av 254 bolag idag, alla dem kommer nog aldrig gå att investera i. Många av bolagen är för små för index fonder att investera i, det hade nog dragit upp avgifterna rejält med.
Så, jag funderar på att byta till SIX30 istället som Avanza Zero mfl följer. Byta jämförelse index ska man egentligen inte göra, men gör ett undantag antagligen.
Egentligen borde man även fixa ett index med Sverige samt en globalfond. Exakt så jag har det i företaget idag, ca 20% Avanza Zero och 80% global index. Sätter in pengar varje kvartal ungefär. Nästan exakt så hade det varit om man sparat privat i index. Tyvärr ligger 1 räntefond och 2 preffar i den portföljen också som “förstör” avkastningen i %. Ska dock flytta dem i december (skatten…) till en egen KF. Kanske 2016 man kan jämföra mot ännu ett index, en balanserad portfölj som alla kan äga. Tanken med den är att bara äga Sverige är för riskfyllt, vi har ganska få väldigt stora bolag. Ibland kan vissa bolag sticka iväg också, så som med Ericsson år 2000. Tror de hade 20-30% av hela indexet. Ingen höjdare… Global är mycket bättre, i den fond jag kör Danske global, ligger Apple i topp på 2,2%. Mot Zero med HM i topp på 12%.